現金流和融資的區別？現金流是一個企業在賬目上的流動資金數量，是可以隨時動用的，而融資，這是一個企業，因為缺乏資金，向其他各方借的資金，這兩者是有本質區別的，現金流包括企業自有資金和借貸的資金，融資則完全是向他人借貸的資金。
投資流，融資流，現金流的關系是什么？
其實在現金流量表中，企業的凈現金流量是由經營現金凈流、投資現金凈流、融資現金凈流三者合計組成。由于現金是企業賴以生存的發展基礎，通過對現金流量表的各個項目現金狀況的構成分析，我們可以得到很多關于企業經營狀況有價值的信息，這種分析對深入了解企業的經營狀況很重要。
經營現金凈流為“”，投資現金凈流為“”，融資現金凈流為“”。這種公司主營業務在
1、現金流方面能自給自足，投資方面收益狀況良好，這時仍然進行融資，如果沒有新的投資機會，會造成資金浪費。
2、經營現金凈流為“”，投資現金凈流為“”，融資現金凈流為“-”。這種公司經營和投資良性循環，融資活動的負數是由于償還借款引起，不足已威脅企業的財務狀況。
3、經營現金凈流為“”，投資現金凈流為“-”，融資現金凈流為“”。這種公司經營狀況良好，通過籌集資金進行投資，企業往往是處于擴張時期，這時我們應著重分析投資項目的盈利能力。
4、經營現金凈流為“”，投資現金凈流為“-”，融資現金凈流為“-”。這種公司經營狀況雖然良好，但企業一方面在償還以前的債務，另一方面要繼續投資，所以應隨時關注經營狀況的變化，防止財務狀況惡化。
5、經營現金凈流為“-”，投資現金凈流為“”，融資現金凈流為“”。這種公司靠借錢維持生產經營的需要，財務狀況可能惡化，應著重分析投資活動現金凈流入是來自投資收益還是收回投資，如果是后者，企業的形勢將非常嚴峻。
6、經營現金凈流為“-”，投資現金凈流為“”，融資現金凈流為“-”。經營活動已經發出危險信號，如果投資活動現金流入主要來自收回投資，則企業將處于破產的邊緣，需要高度警惕。
7、經營現金凈流為“-”，投資現金凈流為“-”，融資現金凈流為“”。企業靠借債維持日常經營和生產規模的擴大，財務狀況很不穩定，如果是處于投入期的企業，一旦度過難關，還可能有發展，如果是成長期或穩定期的企業，則非常危險。
8、經營現金凈流為“-”，投資現金凈流為“-”，融資現金凈流為“-”。企業財務狀況危急，必須及時扭轉，這樣的情況往往發生在擴張時期，由于市場變化導致經營狀況惡化，加上擴張時投入了大量資金，會使企業陷入進退兩難的境地。