基金轉(zhuǎn)換是什么意思基金怎么轉(zhuǎn)換？

基金轉(zhuǎn)換(Fundconversion)是指投資者持有基金公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可將其基金份額直接轉(zhuǎn)換為基金公司管理的其他開(kāi)放式基金的基金份額，而無(wú)需先贖回持有的基金再購(gòu)買(mǎi)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，你持有一只基金公司的開(kāi)放式基金A，可以直接轉(zhuǎn)換成這家基金公司的開(kāi)放式基金B(yǎng)。你不不需要先贖回A再買(mǎi)b。

根據(jù)定義，我們可以知道基金轉(zhuǎn)換有兩個(gè)好處:

1.交易成本低，省錢(qián)。

除了貨基，基金申購(gòu)贖回都需要收取手續(xù)費(fèi)。

基金轉(zhuǎn)換只需支付"兩個(gè)基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)差額和"轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用。

即基金轉(zhuǎn)換費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)與轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)之差。

比如你的賬戶(hù)持有1萬(wàn)元基金A，現(xiàn)在想賣(mài)出去買(mǎi)這家基金公司的基金B(yǎng)，那么基金A和基金B(yǎng)的申購(gòu)費(fèi)率是1.5%，贖回費(fèi)率是0.5%。如果基金A的凈值為1。

按照先賣(mài)后買(mǎi)的方法:賣(mài)出基金A，贖回50元，實(shí)際金額為9950元。

如果再買(mǎi)基金B(yǎng)，基金B(yǎng)的凈值也是1，那么基金B(yǎng)9950元的申購(gòu)費(fèi)需要149.25元。

手續(xù)費(fèi)合計(jì)50149.25=199.25元。

如果采用基金轉(zhuǎn)換的方法:直接把基金A轉(zhuǎn)換成基金b。

其他條件相同的情況下，按照上面說(shuō)的公式，兩只基金的申購(gòu)費(fèi)率是一樣的，所以免收申購(gòu)費(fèi)，所以只需要支付50元的贖回費(fèi)，比之前的方法節(jié)省了100多元。

2.交易效率高，節(jié)省時(shí)間。

一般情況下，非貨幣基金的贖回時(shí)間在T2以上，資金到賬需要4個(gè)工作日左右，之后再申購(gòu)新基金需要4、5個(gè)工作日。

而基金轉(zhuǎn)換通常只需要一個(gè)工作日，可以節(jié)省中間等待資金到賬的時(shí)間。

二、如何使用基金轉(zhuǎn)換？

基金轉(zhuǎn)換省錢(qián)省時(shí)，但怎么用才是關(guān)鍵。

事實(shí)上，基金轉(zhuǎn)換對(duì)于任何兩只基金都不是可有可無(wú)的，兩只基金都需要滿(mǎn)足以下條件:

1.三重身份:同一家基金公司、同一家登記機(jī)構(gòu)、同一家機(jī)構(gòu)的基金；

2.基金公司開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)；

3.所有基金都處于開(kāi)放狀態(tài)，即轉(zhuǎn)出資金需要處于開(kāi)放贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入資金需要處于申購(gòu)狀態(tài)。

當(dāng)然，每個(gè)基金公司的基金轉(zhuǎn)換要求可能不一樣，以基金公司的要求為準(zhǔn)。

一般當(dāng)市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生較大變化，突然發(fā)生黑天鵝，或者基金經(jīng)理突然離職，我們都會(huì)考慮換基金。這時(shí)候基金轉(zhuǎn)換可以幫助我們快速的更換基金，節(jié)省一些交易成本。

雖然基金轉(zhuǎn)換可以節(jié)省金錢(qián)和時(shí)間但不要盲目頻繁操作。

基金投資是一個(gè)長(zhǎng)期的投資過(guò)程。當(dāng)然，我們也投資基金，追求長(zhǎng)期收益。我們不應(yīng)該受短期市場(chǎng)波動(dòng)的影響，而是要用時(shí)間復(fù)為我們賺錢(qián)。